“币圈”地震！监管态度：“虚拟货币必须停止”

“币圈”严监管风暴仍在继续。对于虚拟货币交易炒作的风险，监管态度十分明确：“必须取缔！”

继5月18日央行发文、三大金融行业协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》后，明确“提供虚拟货币交易服务涉嫌从事非法金融活动”。一次会议明确提出要“打击比特币挖矿和交易”。此后，全国多地展开了对比特币挖矿和交易的打击行动。（详见5月21日NEW财经公众号发布：《未来5到10年99%的虚拟货币最终会归零？》）

2013年以来，央行明确了银行和第三方金融机构不得为比特币交易所提供服务，并一再重申。很明显，政策的方向是明确的、一致的，这次重申。一方面说明这项工作的效果还没有达到央行的要求，也表明了央行坚决推进这项工作的决心。

央行6月21日公告，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，特别是国务院金融委员会第51次全体会议精神，比特币等虚拟货币交易炒作，保障人民财产安全。，维护金融安全稳定。近日，中国人民银行相关部门采访了中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝（中国）网络科技有限公司。银行和支付机构。

“虚拟货币交易炒作扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。” 央行在采访中再次强调，各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

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六家机构立即响应

与会机构均表示将高度重视此项工作。按照中国人民银行有关要求，不开展或参与与虚拟货币有关的经营活动，进一步加大查处力度，采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易。炒作活动 资金支付环节。六家机构在声明中表示，将加强对虚拟货币交易等相关活动的监控，部分机构还提出了具体的监控方式。

工行：禁止代币发行融资和“虚拟货币”交易

工商银行在声明中表示，根据近期中国人民银行有关部门约谈指导要求，任何机构和个人不得使用工商银行的账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”。 “交易。同时，将继续加强监测。一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等管控措施，并向有关部门报告相关信息。公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。

农业银行：将继续开展打击虚拟货币交易

中国农业银行宣布，将继续对虚拟货币交易进行打击和治理。坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的商业活动，禁止参与虚拟货币交易的客户进入。中国农业银行将严格落实国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决打击与虚拟货币相关的经营活动。任何机构和个人不得将我们的银行账户、产品、服务等用于代币发行融资和虚拟货币交易。

建行：坚决不提供任何虚拟货币金融产品和服务

中国建设银行表示，将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，坚决不提供任何开户、登记、虚拟货币的交易、清算、结算等。金融产品和服务。同时，任何机构或个人不得使用在中国建设银行开立的账户充值虚拟货币交易资金、提取现金、买卖相关交易充值码等，不得通过开立账户转移虚拟货币。在我行交易相关资金。

邮储银行：禁止“虚拟货币”相关经营活动

邮储银行官网公告称，将继续加强支付交易风险监控。一经发现上述相关行为，银行有权采取暂停账户交易、注销账户等管控措施，并向监管部门报告相关信息。同时，邮储银行提醒公众，要高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。

兴业银行：禁止直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务

兴业银行在声明中表示，将坚决落实监管要求，禁止直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。任何机构和个人不得使用在我行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提现、买卖相关交易充值码等，不得通过我行账户划转相关交易资金。兴业银行表示，广大用户应充分认识虚拟货币交易的风险，提高风险防范意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作。

支付宝：四举措坚决配合打击虚拟货币相关经营活动

支付宝表示，不会开展或参与任何与虚拟货币相关的商业活动，也不会提供任何辅助技术服务和能力。我们将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合相关业务活动打击虚拟货币，防范交易投机风险。同时，支付宝提出了更具体的四项措施：建立重点网站和账户的检查制度，一经发现立即封杀；加强支付交易风险监控，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监控，对可疑付款人的风险提示和对收款人的权利限制；加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，持续监测签约商户风险。一旦发现商家从事虚拟货币交易，就会被列入黑名单。禁止后续合作；加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式加强用户宣传和警示教育。同时，支付宝承诺，一旦发现任何虚拟货币交易，支付宝将立即停止相关支付服务。对涉及虚拟货币交易的商户，坚决清零；对于涉嫌虚拟货币交易的个人账户，

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反复为什么没有实施

2013年12月，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得将比特币作为产品或服务定价，不得买卖比特币作为中央对手方，而不是为其承销。与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险范围的，不得直接或间接为客户提供其他比特币相关服务。

2017年9月，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，强调金融机构和非银行支付机构不得直接或间接提供开户、登记、交易、清算、结算等服务。产品或服务不得承保代币和“虚拟货币”相关的保险业务，也不得将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

尽管多次重申、多次提醒“防范风险”，但这项工作的实施效果尚未达到央行的要求。

由于比特币等虚拟货币价值脆弱，其价格易受少数虚拟货币巨鲸账户的影响，以及监管和舆论的影响虚拟货币交易时间，波动剧烈。据统计虚拟货币交易时间，从2016年到2020年，比特币下跌20%以上的案例有10起；7次下跌30%；4次跌幅超过48%。普通投资者难以控制市场风险，极易遭受损失。

无论是比特币、以太坊，还是最近因为马斯克的推荐而走红的狗狗币，每种虚拟货币都有自己的交易平台。极其不透明。“黑匣子”交易系统极易滋生价格操纵、洗钱等非法活动。一些交易所诱使投资者参与杠杆交易，容易造成巨额亏损。可见，监管部门多次禁止虚拟货币交易炒作，主要目的是保护投资者利益。

自2017年被监管部门取缔后，内地交易所纷纷搬迁到海外，并在短时间内迅速发展了很多场外交易模式，包括人与人之间的资金转移。这也成为区分场外虚拟货币交易与正常资金交易的最大难题。因此，准确识别虚拟货币交易所和OTC交易者的资金账户是监管部门未来工作的关键。本次专访，也是近年来监管部门在打击虚拟货币交易投机问题上的强硬声音。

在此次采访中，人民银行相关部门更是细化了各机构的工作任务，不仅要求“全面查明虚拟货币交易所和OTC交易者的资金账户，及时切断交易的支付环节”资金”“分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，有效提升监控识别能力。同时强调，“要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施落实到位。”